НБУ сообщил, что по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в декабре 2017 года применил к шести банкам меры воздействия в виде шести письменных замечаний и одного штрафа, пишет Finbalance. А именно к:

1) “СЕБ Корпоративный банк” применена мера воздействия в виде письменного предостережения по:
• ненадлежащему исполнению обязанности разрабатывать и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга;
• нарушению порядка выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
• использованию программного обеспечения, которое не обеспечивает автоматическое обнаружение и остановки в установленных законодательством случаях финансовой операции до ее проведения;
• нарушению порядка представления Национальному банку Украины информации (документов).
2) к “ТАСкомбанку” применена мера воздействия в виде письменного предостережения по:
• нарушению требований по идентификации, верификации и изучения клиентов банка — публичных деятелей, их близких лиц или связанных с ними лиц;
• необеспечению в своей деятельности управления рисками;
• нарушению порядка выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
• использованию программного обеспечения, которое не обеспечивает автоматическое обнаружение и остановки в установленных законодательством случаях финансовой операции до ее проведения.
3) к “Банку 3/4” применены меры воздействия в виде письменного предостережения по:
• ненадлежащему исполнению обязанности разрабатывать и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга;
• нарушению требований по идентификации, верификации и изучения клиентов банка — публичных деятелей;
• использованию программного обеспечения, которое не обеспечивает автоматическое обнаружение и остановки в установленных законодательством случаях финансовой операции до ее проведения.
Также к “Банку 3/4” была применена мера воздействия в виде штрафа в размере 35 тыс грн за нарушение порядка выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.
4) к “Вернум Банку” применена мера воздействия в виде письменного предостережения по:
• ненадлежащему выявлению публичных деятелей;
• выявленным признакам рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
5) к Ощадбанку применена мера воздействия в виде письменного предостережения по:
• нарушению требований по идентификации, верификации и изучения клиентов банка, в том числе относительно публичных деятелей;
• нарушению порядка выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
• нарушению порядка представления информации Национальном банке Украины, специально уполномоченному органу.
6) к ВТБ Банку применена мера воздействия в виде письменного предостережения за нарушение требований по идентификации и верификации клиентов банка — публичных деятелей.

Всего за 2017 год НБУ по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, применил меры воздействия к 40 банков в виде 37 письменных предостережений, 15 штрафов на общую сумму 67,6 млн грн (уплачены в полном объеме), и одной остановки осуществляемых банком отдельных видов операций.