В соответствии с постановлением Шевченковского райсуда. Киева от 22 марта, полиция осуществляет досудебное расследование в уголовном производстве по №32016100100000111 по ст. 191 (“Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением”) Уголовного кодекса, пишет Finbalance.

По данным следствия, выборочная проверка операций и сделок, осуществляемых в банке “Украинский финансовый мир” (был признан неплатежеспособным 14.08.2014), установила, что “связанными с банком лицами проводился ряд операций, имеющих признаки противоправных деяний, которые в совокупности привели к ухудшению его финансового состояния и потери банком собственной платежеспособности, и как следствие, вызвали имущественный ущерб как банка, так и Фонда [гарантирования], его вкладчиков и кредиторов”.

Как отмечается в судебном постановлении, на 1 августа 2016 года владельцем 100% корпоративных прав ПАО “КБ “УФМ” было ООО “Олимп”. Напомним, эту компанию (как и одноименную алкогольную корпорацию) связывали с экс-регионалом Павлом Климцом. Правда, он в августе 2014 уверял журналистов, что продал банк за несколько месяцев до этого “своим партнерам”, однако отказался назвать их имена.

В постановлении Шевченковского райсуда. Киева от 22.03.2018 констатируется, что следствие установило факты нарушения банком “УФМ” ряда ограничений Нацбанка. В частности, в июле 2014 года были выданы бланковые кредиты физлицам на 212 млн грн и юрлицам на 124 млн грн, а также проведены 1814 операция на 324 млн грн, которые привели к увеличению гарантированной суммы возмещения (“суть этих операций заключалась в переводе ранее выданных кредитных средств со счетов должников-физических и юридических лиц на счета третьих физических лиц“).

“Анализ кредитного портфеля банка по состоянию на 01.08.2014 года свидетельствует о наличии концентрации кредитного риска на группе предприятий, связанных с владельцем банка, который составляет более 80% процентов кредитных средств, предоставленных предприятиям корпорации“ Олимп”, — говорится в постановлении суда.

В декабря 2017 года Фонд гарантирования заявлял о риске безосновательной выплаты по банку “УФМ” суммы в более 500 млн грн. ФГВФЛ констатировал, что “суммы, которые учитывались на счетах львиной доли физических лиц является лишь бухгалтерскими записями, осуществленными без поступления реальных средств”.

“Учетные записи о проведенных фиктивные зачисления средств на счета физических лиц в сумме, не превышающей предельного гарантированного возмещения, стали следствием проводимых банком кредитных операций, а именно предоставление необеспеченных (бланковых) кредитов четырем физическим лицам на общую сумму 212 млн грн. Оформление кредитных операций и учет операций по выдаче кредитных средств происходили в главном офисе банка “УФМ”.

Ни один из этих заемщиков, который заключил кредитный договор и в пользу которого было совершено операции по выдаче средств не выполняет обязательства по кредитным договорам, а от общения с представителями банка уклоняются. На сегодня задолженность по этим кредитным договорам составляет около 352 млн грн.

Кроме того, на счета указанных клиентов перечислялись также остатки со счетов юридических лиц. Затем эти суммы трансформировались в депозиты физлиц.

Заинтересованные лица пытаются в судебном порядке создать видимость законности оснований для получения гарантированных сумм возмещения. Они обращаются в административные суды с исками о признании их вкладчиками. На основе судебных решений, вступают в законную силу, Фонд гарантирования вынужден выплачивать возмещения. Хотя правомерность таких решений вызывает большие вопросы, общая сумма фактически осуществленных за ними выплат на сегодня составляет более 12 млн грн. В общем, суды уже вынесли положительных решений о необходимости осуществить выплату возмещения псевдо-вкладчикам банка “УФМ” на сумму около 100 млн грн“, — отметили в ФГВФЛ.

По данным ФГВФЛ, на 01.03.2018 вкладчика “УФМ” в пределах гарантийной суммы было выплачено 458 млн грн.