На минулому тижні глава криптобіржі Binance Чанпен Чжао (Changpeng Zhao) визнав себе винним у порушенні законів США про боротьбу з відмиванням грошей і залишив посаду, а на платформу наклали штраф $4,3 млрд. Новим гендиректором Binance призначено Річарда Тена (Richard Teng). йому доведеться виконати велику роботу, щоб відкрити нову сторінку в історії найбільшої криптовалютної біржі.

Тену доведеться працювати в умовах жорсткого фінансового моніторингу з боку американської влади, судового розгляду з Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), також загрозою втратити домінуюче становище в криптовалютному секторі, пише Reuters з посиланням на думки аналітиків, інвесторів і колишніх органів. До приходу в Binance Тен і сам був співробітником фінансових органів, а свою місію на новій посаді він бачить у тому, щоб переконати клієнтів у безпеці їх коштів та наявності у платформи значних ресурсів. Для цього йому доведеться перетворити внутрішню культуру в компанії, яка була побудована згідно з виданням Чжао, і це буде непросто, адже після відходу старого гендиректора з Binance за 24 години вивели понад $1 млрд, що є несприятливою ознакою.

Згідно з угодами з американською владою, Чжао більше не може брати участі в управлінні Binance, але він залишається основним акціонером компанії; а один із керівних постів залишається за І Хе (Yi He), співзасновником платформи та матір’ю дітей Чжао. На Тена, який прийшов у компанію два роки тому, з самого початку покладалися надії як на людину, здатну забезпечити дотримання фінансових норм: Binance розвивалася надзвичайно швидко, і в цих умовах вона не мала механізмів для приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законів, через що у компанії приймалися помилкові рішення, сформулював проблему представник криптобіржі Саймон Метьюз (Simon Matthews).

У найближчі п’ять років Binance має працювати в умовах моніторингу з боку Агентства по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) США: у відомства буде доступ до бухгалтерської звітності компанії, записів і систем Binance, воно «контролюватиме заходи щодо виправлення становища». Це безпрецедентний захід навіть для провідних фінансових компаній, які мають багатий досвід взаємодії з регулюючими органами. Інвестори, однак, впевнені, що Binance може покрити витрати як на дотримання вимог, так і на виплату накладених американською владою штрафів.

У платформи також серйозні розбіжності з SEC: відомство подало проти неї судовий позов, звинувативши керівництво криптобіржі у штучному завищенні обсягів торгів та зловживанні коштами клієнтів. Французька влада проводить розслідування за підозрою у відмиванні грошей за обтяжливих обставин. Binance, яка колись безумовно домінувала на криптовалютному ринку, відчуває проблеми і на діловому фронті: у січні вона контролювала 55% спотової торгівлі криптовалютами і 62% торгівлі деривативами, а за підсумками жовтня ці показники впали до 32% і 50% відповідно.